기업 분석은 어떻게 할까요?

리틀꼬모, 우리 회사가 이번에 거래를 할 예정인데 믿을만한 기업인지 확인이 필요해. 재무적으로 안정된 기업인지, 우리와 계약을 해도 될지 알아봐줄 수 있나?

 

프롬프트: 그래프 이미지 그려줘.

 
회사에서 특정 거래전, 계약 전에 상대 기업에 대한 분석을 해야할 상황들이 많이있습니다. 저도 신입사원때에는 무작정 다트 DART에 들어가서 재무제표를 열어보고 나름 이것 저것 알아봤던 기억이 있습니다. 하지만 어떤 기준이 필요한지 하나도 몰라서 머리를 꽁꽁 사맸던 기억이 있습니다. 
 
기업 분석은 깊게 들어가면 정말 깊게 들어갈 수도, 얕게 하려면 얕게 할 수도 있습니다. 하지만 제대로 된 분석을 하려면 뭐든 데이터를 기반으로 해야합니다. 만약 이 데이터에 대해 신입때 제가 알았다면.. 일을 훨씬 쉽게 하고 승진도 빨리 했겠죠? 그러면 어떤 데이터를 봐야하는지 소개해드리겠습니다! 
 
 

1. 재무 건전성 평가

- 부채비율과 자기자본 비율을 통해 기업의 재무 구조를 분석하여, 재정적으로 건전한지 여부를 평가합니다. 높은 부채비율은 재무적 위험을 나타내므로 투자 결정 시 중요한 요소가 됩니다.

2. 지급능력 및 유동성 확인

- 유동비율과 순영업자본 회전율을 통해 단기 채무에 대한 지급 능력을 분석합니다. 유동성이 좋은 기업은 경제적 어려움에 잘 대응할 수 있으므로, 안정적인 투자처로 고려됩니다.

3. 수익성 분석

- 총자본순이익율과 금융비용 대 매출을 통해 기업의 수익성을 평가합니다. 수익성이 높은 기업은 장기적으로 안정적인 성장을 기대할 수 있어, 투자 및 대출 여부를 결정하는 데 도움이 됩니다.
 

4. 성장 잠재력 평가

- 매출액 증가율과 총자산증가율을 분석하여 기업의 성장 가능성을 파악합니다. 높은 성장세를 보이는 기업은 향후 수익성이 증가할 가능성이 높으므로, 투자자들에게 매력적인 대상이 됩니다.

5. 운영 효율성 분석

- 총자산회전율과 매출채권 회전율을 통해 기업의 자본 활용과 자산 관리 효율성을 평가합니다. 효율적인 운영은 수익성을 높이는 요소가 되므로, 경쟁력 있는 기업인지 여부를 판단하는 데 유용합니다.
 

6. 비교 분석

- 동일 산업 내 다른 기업들과의 비교를 통해 상대적인 위치를 파악합니다. 산업 평균과 비교하여 기업의 강점과 약점을 확인할 수 있으며, 투자 결정을 내리는 데 중요한 기준이 됩니다.

7. 위험 관리

- 각 지표를 종합적으로 분석하여 기업의 재무적 위험 요소를 식별하고, 위험 관리 전략을 수립합니다. 이를 통해 투자 리스크를 줄이고 더 나은 결정을 내릴 수 있습니다.

 
이러한 분석을 활용한다면 기업의 현재 상황과 미래 가능성을 보다 명확하게 이해하고, 전략적 의사결정을 내릴 수 있습니다. 신입사원이 하기엔 어려울테니 이런게 있다~ 정도만 알아둬도 편하겠죠? 다음에는 여기서 이야기하고있는 용어들에 대해 서 설명해드리겠습니다 :)